10萬(wàn)元，15天后能賺4萬(wàn)元；投50萬(wàn)元，10天后能賺近15萬(wàn)元。如果有這樣的投資項(xiàng)目，你是不是會(huì)很動(dòng)心？如果你要投的還是國(guó)家政策扶持的新能源項(xiàng)目，又有頂級(jí)擔(dān)保公司確保投資穩(wěn)賺不賠，你是不是會(huì)更動(dòng)心？但是動(dòng)心之際千萬(wàn)要當(dāng)心，因?yàn)檫@很可能是一個(gè)精心布置的騙局。
從去年下半年開(kāi)始，很多人在網(wǎng)上都看到一個(gè)叫做光合華旅的新能源投資平臺(tái)，說(shuō)它既安全又賺錢，還特別強(qiáng)調(diào)該公司專門投資國(guó)家政策扶持的光伏發(fā)電、風(fēng)力發(fā)電等新能源項(xiàng)目，是新的暴利產(chǎn)業(yè)，不容錯(cuò)過(guò)。
據(jù)光合華旅官網(wǎng)介紹，公司于2017年10月成立，在國(guó)家和地方工商部門都已備案，證件一應(yīng)俱全。光合華旅宣稱自己實(shí)力雄厚，注冊(cè)資本高達(dá)五千萬(wàn)元，在中信銀行存有八千萬(wàn)元企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)備用金，并且由香港金馬投資擔(dān)保有限公司等頂級(jí)機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)控制。有14萬(wàn)多人通過(guò)它進(jìn)行了投資，金額高達(dá)13億多元，已平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)了480多天。更讓人感到放心的是工商注冊(cè)信息顯示，它的母公司光合文旅控股股份有限公司還是一家新三板上市公司。
不少人都動(dòng)心了，決定試試看。要投資很容易，在手機(jī)上裝一個(gè)客戶端，選好要投的項(xiàng)目，把錢打到指定賬戶就行了。投資的方式也很靈活，時(shí)間短的一天，長(zhǎng)的四十多天。比如這個(gè)玉門關(guān)風(fēng)電場(chǎng)項(xiàng)目，投資10萬(wàn)一天就能賺4080元，日利息高達(dá)4.08%，折算成年化利率將近1500%，而正常的銀行存款年利率才1.5%。
真金白銀到手讓很多人相信光合華旅確實(shí)是一個(gè)可靠的投資平臺(tái)，于是加大投入。雖然明知道有風(fēng)險(xiǎn)，但大家卻心存僥幸，不相信自己會(huì)是這個(gè)擊鼓傳花游戲中最后那一個(gè)人。
平臺(tái)為了吸引更多的投資人，還制定了各種獎(jiǎng)勵(lì)政策。于是越來(lái)越多的人加入到了這場(chǎng)瘋狂的金錢游戲中。1月21日，正當(dāng)大家沉浸在這場(chǎng)投資盛宴時(shí)，突然發(fā)現(xiàn)錢提不出來(lái)了?？头f(shuō)，要想保證本息能及時(shí)提出來(lái)，就必須繳納一定的保險(xiǎn)報(bào)備金。
一位受害人說(shuō)：“我投資了20多萬(wàn)，他說(shuō)你要交50%，也就是說(shuō)還要交12萬(wàn)多塊錢，本金到期才能夠提現(xiàn)。”
另一位受害人說(shuō)：“投了也沒(méi)用，當(dāng)時(shí)他們就問(wèn)客服，說(shuō)為什么投了報(bào)備金還不能取呢？然后他們又有一套說(shuō)辭，說(shuō)要交個(gè)人所得稅。”
2天后，大家發(fā)現(xiàn)干脆連手機(jī)客戶端都打不開(kāi)了。光合華旅一夜蒸發(fā)，所有人徹底傻了。
像這樣的受害者還有很多，分布全國(guó)各地，數(shù)量難以統(tǒng)計(jì)。僅記者掌握的就有250多人，總金額上千萬(wàn)，其中投資10萬(wàn)以上的就有數(shù)十人。還有很多人沒(méi)在統(tǒng)計(jì)表內(nèi)。比如，一位網(wǎng)友她通過(guò)私信告訴記者，她一共投了91萬(wàn)，至今不敢告訴家里人。
那么這究竟是怎樣的一個(gè)騙局？騙子們到底用了什么招數(shù)，讓這么多人短時(shí)間內(nèi)上當(dāng)受騙呢？首先騙子把自己包裝成一家公司——光合華旅產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展（深圳）有限公司，注冊(cè)地址上寫著入駐深圳市前海商務(wù)秘書(shū)有限公司。
前海商務(wù)秘書(shū)有限公司是全國(guó)首個(gè)提供公司托管服務(wù)的機(jī)構(gòu)。在這托管的公司多達(dá)14萬(wàn)家。它為很多想創(chuàng)業(yè)的人提供了便利條件，但也被某些不法之徒鉆了空子。2017年，光合華旅報(bào)備的辦公地在布吉新村A16棟701室，經(jīng)查這是一個(gè)虛假地址。
雖然光合華旅報(bào)備的是一個(gè)虛假的地址，但由于當(dāng)時(shí)管理較為寬松，所以沒(méi)有被發(fā)現(xiàn)。隨后記者又查閱了光合華旅的工商注冊(cè)信息，發(fā)現(xiàn)雖然注冊(cè)資本有5000萬(wàn)元，但實(shí)繳卻是為零。換句話講，其實(shí)它就是一家空殼公司。
光成立公司還不夠，為了讓廣大投資人相信自己是一家有資質(zhì)的投資公司，光合華旅還出示了一份融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，上面寫著發(fā)證機(jī)關(guān)是深圳市金融辦公室。后經(jīng)深圳市人民政府金融辦公室確認(rèn)，這也是假的。
為了讓投資人相信自己抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)，光合華旅還出示了一份在中信銀行的8000萬(wàn)元企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)備用金存款單，實(shí)際上賬號(hào)和戶名不符。
但是一般人不會(huì)去到銀行求證，而往往會(huì)選擇相信。盡管如此，有人還是會(huì)擔(dān)心投資有風(fēng)險(xiǎn)，于是光合華旅又找來(lái)一家所謂的頂級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)——香港金馬投資擔(dān)保有限公司，還在合同上承諾這家公司擔(dān)保投資萬(wàn)無(wú)一失。那么它的真實(shí)情況是怎么樣呢？記者在香港公司注冊(cè)處查詢了一下，發(fā)現(xiàn)這家所謂的頂級(jí)擔(dān)保公司根本不存在。
此外，為了迷惑大家，光合華旅還在網(wǎng)上發(fā)布了大量推薦文章，宣稱自己有實(shí)力，還特別強(qiáng)調(diào)新能源是朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，如果投資將來(lái)會(huì)有巨大收益。
但這些推薦文章，其實(shí)都是光合華旅花錢打的廣告。一個(gè)編輯回憶了當(dāng)初光合華旅在他們公眾號(hào)上投放廣告時(shí)的情景：“我總共接了兩次理財(cái)廣告，我是看別的大平臺(tái)也發(fā)了，對(duì)方還是三板上市公司才接的，沒(méi)想到出事。”
公司是空殼，證件是假的，擔(dān)保公司是假的，那么那些所謂的新能源投資項(xiàng)目呢？光合華旅官網(wǎng)上寫著所有項(xiàng)目都可以通過(guò)媒體等公開(kāi)渠道核實(shí)。但實(shí)際上所有的投資項(xiàng)目都故意寫得很含糊，連個(gè)準(zhǔn)確地址、承建單位等必要信息都沒(méi)有，讓人根本無(wú)法核對(duì)。費(fèi)盡周折，記者通過(guò)圖片找到了幾個(gè)項(xiàng)目。比如這個(gè)所謂山西新能源創(chuàng)新中心，真名叫“啟迪大同能源產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新中心”。該公司對(duì)記者的采訪做了書(shū)面回復(fù)，“項(xiàng)目目前沒(méi)有對(duì)外融資，項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)也并不知道您提到的光合華旅，未與他們有接觸或合作”。盡管這是一個(gè)漏洞百出的騙局，但是大家還是相信了它，最主要的原因就是因?yàn)橥顿Y能立竿見(jiàn)影，而且收入頗豐。
受害人楊先生說(shuō)：“一個(gè)月結(jié)一次可能會(huì)有擔(dān)心，它這個(gè)是日結(jié)的，會(huì)打消很多顧慮。我剛開(kāi)始投了4萬(wàn)塊錢，10號(hào)投進(jìn)去的，11號(hào)就取了1800塊錢。”
當(dāng)真金白銀真的到手時(shí)，再質(zhì)疑的人也不會(huì)猶豫了，于是紛紛往里投錢。那么投資人的錢到底去哪了呢？光合華旅官網(wǎng)上說(shuō)，平臺(tái)不設(shè)資金池，資金是交給第三方進(jìn)行托管，但根據(jù)受害人提供的信息，記者發(fā)現(xiàn)事實(shí)上資金匯到了三家關(guān)聯(lián)公司，分別位于肇慶、東莞和西安。首先我們找到了肇慶市谷盈科技有限公司，注冊(cè)地址是廣東肇慶市躍龍南路1號(hào)夾層。而它其實(shí)是一個(gè)中小學(xué)生托管中心。
托管中心工作人員說(shuō)，他們開(kāi)了已經(jīng)有十年了，沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)谷盈科技有限公司。
谷盈科技也是一個(gè)子虛烏有的公司，那么匯給它的錢去了哪呢？
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，錢都匯到了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行肇慶市中原支行一個(gè)尾號(hào)為7778的賬戶里，戶主正是谷盈科技有限公司。銀行工作人員告訴記者，這個(gè)賬戶涉嫌詐騙，已經(jīng)被凍結(jié)了。
隨后記者又趕赴東莞，尋找另外一個(gè)關(guān)聯(lián)公司——東莞億華廣告有限公司。注冊(cè)信息顯示，它位于東莞市梨川路23號(hào)。這又是一家無(wú)法查到下落的空殼公司。
第三家關(guān)聯(lián)公司是西安聯(lián)染商貿(mào)有限公司，注冊(cè)地在西安市蓮湖區(qū)西大街唐人街小區(qū)1幢3單元601號(hào)。而實(shí)際上1號(hào)樓根本沒(méi)有3單元，物業(yè)也沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)西安聯(lián)染商貿(mào)有限公司。
調(diào)查到這里，這個(gè)騙局的基本思路已經(jīng)搞清楚了：首先光合華旅成立了一家空殼公司，找來(lái)各種虛假證明以及擔(dān)保公司，還虛設(shè)了大量新能源項(xiàng)目，然后在網(wǎng)上大肆宣傳，通過(guò)高回報(bào)讓大家上鉤，用后面投資人的錢支付前面人的利息，造成錢生錢的假象。最后平臺(tái)一關(guān)，所有公司和個(gè)人全部消失。
通過(guò)記者調(diào)查得知，光合華旅新能源投資平臺(tái)就是一個(gè)徹頭徹尾的騙局。目前警方正在對(duì)此事進(jìn)行調(diào)查。無(wú)獨(dú)有偶，在調(diào)查期間記者還收到許多其他平臺(tái)受害者發(fā)來(lái)的信息，比如：和中融資租賃、廣西融資租賃，尚依凡新能源等等，它們也都采用了幾乎同樣的詐騙手法，甚至連一些道具都一模一樣。目前這些平臺(tái)都已關(guān)閉。再次提醒大家，在面對(duì)高回報(bào)投資誘惑時(shí)，切記心明眼亮！
